一、虚拟货币基本概念介绍
（一）虚拟货币的基本概念
虚拟货币是指非实体货币。 知名虚拟货币有百度公司的百度币、腾讯公司的Q币、盛大公司的Q点、积分券、新浪推出的微币（用于微游戏、新浪读书等）、侠义元宝（侠道游戏用）、纹银（碧血擎天游戏用），2013年流行的数字货币有比特币、莱特币、无限币、夸克币、泽塔币、烧烤币、便士币（外网）、隐形金金条、红色硬币、质数硬币。 世界各地发行了数百种数字货币。 “比特金、莱特银、无限铜、便士铝”的传说在业内广为流传。
根据中国人民银行等部门发布的通知和公告，虚拟货币不是货币当局发行的，不具有法定和强制性的货币属性，不是真正意义上的货币，不具有同等法律地位作为货币，不能作为货币在市场上使用，公民对虚拟货币的投资和交易不受法律保护。
2021年5月18日晚，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易投机风险的公告》。 公告明确，相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务，并提醒消费者增强风险防范意识，谨防财产和权益损失。
（二）虚拟货币的本质属性及相关商业活动
1、虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位。 比特币、以太坊、等虚拟货币的主要特点是由非货币当局发行、采用加密技术和分布式账户或类似技术、以数字形式存在。 它们不合法，不应该也不可以作为市场上的货币使用。 用于流通。
2、与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。 开展法币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等虚拟货币提供信息中介和定价服务货币相关业务活动中涉嫌非法销售代币、擅自公开发行证券、非法期货经营、非法集资等非法金融活动的，将依法坚决取缔。 进行相关非法金融活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
3、境外虚拟货币交易所通过互联网向我国居民提供服务也是非法金融活动。 境外相关虚拟货币交易所境内工作人员，以及明知或应知从事虚拟货币相关业务并仍提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织、自然人对他们，将依法追究其法律责任。 责任。
4、参与虚拟货币投资、交易活动存在法律风险。 任何法人、非法人组织或自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗的，相关民事法律诉讼无效，由此造成的损失由其自行承担； 涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，有关部门将依法追究责任。 调查。
二、以“虚拟货币”名义非法集资的主要特征
（一）网络化、跨界化明显
依托互联网和聊天工具进行交易，利用网上支付工具接收和支付资金，风险范围广、传播快。 一些不法分子租用境外服务器搭建网站，本质上是为境内居民开展活动，远程控制非法活动。 有个人在聊天工具群中声称获得海外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极有可能是诈骗行为。 这些违法活动的资金大部分流向境外，监管追踪难度很大。
(2) 欺骗性、诱惑性、隐蔽性
他们利用热点概念进行炒作，编造出无数“高水平”理论。 有的甚至利用明星大V的“站台”宣传，以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不跌”、“投资周期短、高回报、低风险”，这欺骗性很强，在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓虚拟货币的价格走势，设定盈利和提现门槛，非法牟取暴利，此外，部分不法分子还以ICO、IFO等创新形式发行代币、IEO，或者打着共享经济的旗号，以IMO的形式进行虚拟货币炒作，具有很强的隐蔽性和欺骗性。
（三）违法风险多重
不法分子通过宣传，以“静态收益”（货币升值利润）和“动态收益”（线下开发利润）为诱饵，吸引公众投资资金，诱导投资者和开发人员加入，不断扩大资本规模。水池。 ，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特点。
三、以虚拟货币升值为噱头的非法集资诈骗形式
（一）煽动性较强的口号。
比如“数字货币结算中心”、“全球第一金矿”、“捡钱时代”等，给大众造成一种投资就意味着瞬间致富的错觉。
(2)单方面增加投资收益。
真实虚拟货币总量有限，价格波动，有涨有跌。 然而，非法集资诈骗下的虚拟货币价格往往单方面上涨，投资者账上的资产不断增值。 然而，一旦骗局无法继续下去，这些假虚拟货币就毫无价值了。
(3)传销式发展模式。
由于是非法集资，往往会通过各种激励方式，鼓励进入游戏的投资者向线下发展。 线下越多，承诺的奖励就越丰厚。 然而，一旦崩溃，承诺就只是一句空话。
4、风险防范提示
越秀区非营利事务办公室提醒消费者，此类活动以“金融创新”为噱头，实质上是“借新还旧”的庞氏骗局，难以维持长期的资本运作。 广大公众应该理性看待区块链，不应该盲目相信公众做出的承诺。 树立正确的货币观念和投资观念，切实提高风险意识； 发现违法犯罪线索的，可主动向区非监管办（）举报。
